O Copiloto Financeiro foi desenvolvido para ajudar você a organizar sua vida financeira durante todo o ano e acompanhar, em tempo real, sua projeção do IRPFM (Imposto de Renda da Pessoa Física Mínimo).

Basta enviar seus documentos, como extratos bancários, comprovantes de pagamento, boletos e informes de rendimentos. A inteligência artificial classifica as informações automaticamente e mantém seus dados organizados.

Como utilizar o Copiloto Financeiro Resumo

Para aproveitar todos os recursos da plataforma:

       0.  Após entrar no Portal do Cliente, você verá a Dashboard. Clique na opção  Copiloto Financeiro.

1. Envie seus documentos mensalmente utilizando o botão Adicionar documento.
   
2. Confira se as receitas foram classificadas corretamente.
   
   
3. Complete apenas as despesas que ainda não foram identificadas automaticamente.
   
   
4. Cadastre contas com vencimento.
   
5. Mantenha seus seguros atualizados.
   
6. Acompanhe regularmente a aba IRPFM.
   
7. Consulte a Visão Geral para verificar sua situação financeira e sua projeção de imposto.

Benefícios

O Copiloto Financeiro permite que você:

• Tenha um controle financeiro simples durante todo o ano.
• Organize receitas e despesas automaticamente com IA.
• Não esqueça vencimentos importantes.
• Controle suas apólices de seguro.
• Acompanhe sua projeção do IRPFM em tempo real.
• Identifique antecipadamente o risco de pagar imposto adicional na próxima declaração.
• Tome decisões financeiras antes do encerramento do ano, evitando surpresas na declaração do Imposto de Renda.

Instruções Detalhadas a seguir:

1. Adicionar Documento

No canto superior direito existe o botão Adicionar documento.

Você pode enviar documentos como:

• Extratos bancários;
• Comprovantes de pagamento;
• Boletos;
• Notas fiscais;
• Informes de rendimento;
• Arquivos PDF;
• Imagens (JPG, PNG);
• Planilhas Excel.

Após o envio, a Inteligência Artificial:

• identifica o tipo do documento;
• extrai as informações;
• classifica receitas e despesas;
• organiza os dados automaticamente;
• alimenta o acompanhamento financeiro e o IRPFM.

Assim, você evita lançamentos manuais e mantém seus dados sempre atualizados.

2. Visão Geral

A aba Visão Geral apresenta um resumo financeiro do mês selecionado.

Nela você acompanha:

• Receitas do mês.
• Despesas registradas.
• Saldo (receitas menos despesas).
• Pendências de vencimentos.
• Seguros próximos da renovação.
• Distribuição das despesas.
• Projeção atualizada do IRPFM.

Nesta tela é possível saber rapidamente sua situação financeira e verificar se existe risco de ultrapassar o limite anual do IRPFM.

Dica: altere o mês na parte superior para consultar qualquer período do ano.

3. Orçamento

A aba Orçamento permite acompanhar receitas e despesas mensalmente.

Receitas

As receitas são preenchidas automaticamente com base nas informações registradas na aba IRPFM.

São exibidas categorias como:

• Pró-labore
• Aluguéis recebidos
• Dividendos

Não é necessário digitá-las novamente.

Despesas

Informe seus gastos do mês nas categorias:

• Moradia / Condomínio
• Educação
• Alimentação
• Lazer / Viagens
• Parcelas de financiamento

O sistema soma automaticamente todas as despesas e atualiza o saldo da Visão Geral.

4. Vencimentos

Nesta aba você controla contas e impostos que possuem data de vencimento.

Cadastre informações como:

• IPTU
• IPVA
• Condomínio
• Licenciamento
• Impostos
• Outras contas

Para cada lançamento informe:

• Conta
• Tipo
• Valor
• Data de vencimento

Depois clique em Adicionar.

O sistema acompanha automaticamente:

• Quantidade de pendências;
• Contas vencidas;
• Valor total em aberto.

Quando uma conta for paga, utilize o botão Marcar pago para atualizar o status.

6. Seguros

A aba Seguros ajuda a controlar suas apólices.

Cadastre:

• Categoria
• Seguradora
• Valor da cobertura
• Valor do prêmio
• Data de renovação

Após o cadastro, o sistema mostra:

• Total de apólices;
• Valor total segurado;
• Renovações próximas.

Sempre que um seguro estiver próximo da renovação, um aviso será exibido para facilitar seu acompanhamento.

7. IRPFM

Esta é a principal área para acompanhar sua projeção do imposto.

Aqui você informa os rendimentos recebidos durante o ano.

As categorias incluem, por exemplo:

• Salários / Pró-labore
• Autônomo / Carnê-Leão
• Aluguéis
• Lucros e dividendos
• CDB / Tesouro
• Juros sobre capital próprio
• Ganho líquido em bolsa
• Lucro distribuído MEI/Simples

Para cada categoria:

1. Selecione a categoria desejada.
2. Informe os valores recebidos em cada mês.
3. Caso possua retenções de imposto, informe o valor em IR já pago.

Ao final da tela o sistema calcula automaticamente:

• Total de rendimentos;
• Valores que entram na base do IRPFM;
• Exclusões aplicadas;
• Base de cálculo do IRPFM.

Essas informações alimentam automaticamente a projeção exibida na Visão Geral.